Національний банк України заперечує, що збиратиме дані про всі карткові платежі фізичних осіб, про що раніше повідомляли у низці ЗМІ. Насправді вказівки регулятора стосуються тільки юридичних осіб, а не звичайних громадян. А звіти про P2P перекази (від фізособи фізособі), як і раніше, мають лише загальний характер.

Детальні дані про перекази, які НБУ запитує у банків, жодним чином не передбачають збору даних фізосіб, повідомила пресслужба НБУ 5 червня. В Нацбанку зазначили, що лист до банків за № 25-0005/38228, який швидко набрав резонансу у ЗМІ, не стосується звичайних громадян.

Докладніше в ефірі ситуацію пояснив член Ради НБУ Василь Фурман. Він визнав, що у листі згадуються P2P перекази, але це не означає посилення фінансового контролю над ними.

«За P2P переказами, від людини до людини, з карти на карту, збирається тільки узагальнена інформація. Йдеться про загальну кількість людей. Не про конкретного Іванова, який робить переклад, скажімо, Петрову, а про те, яка кількість людей – мільйон, 10 мільйонів – взагалі робить ці перекази. Це загальна кількість операцій, а не 1000 чи 2000 грн конкретної особи. Також не йдеться про те, що ці операції в майбутньому якось там оподатковуватимуться», – підкреслив Фурман.

В НБУ нагадали, що ще з грудня 2022 року НБУ з метою посилення нагляду за фінансовою сферою під час війни отримує інформацію від банків-еквайрів щодо юридичних осіб, які користуються банківськими послугами з електронної комерції.

Тобто, вказаний лист – це нагадування, а не нова вказівка. Метою розсилки НБУ було звернення уваги банків на необхідність своєчасного та коректного надсилання регулятору інформації відповідно до вимог, що були вказані у попередніх листах до фінансових установ.

Також пресслужба регулятора зазначила, що отримана від банків інформація використовується виключно в наглядових цілях. За допомогою цих даних відбувається посилення контролю над дотриманням банками законів України, виявлення проблематики використання послуг, припинення незаконної та нелегальної комерційної діяльності, припинення фінансування тероризму тощо.

Зазначимо, низка українських ЗМІ із посиланням на лист НБУ написали, що правила фінансового моніторингу в країні стануть значно жорсткішими. Регулятор буде запитувати від банків дані щодо усіх карткових операцій, проведених фізичними особами.